فائنرا بروکرک ڈیٹا بیس

آن لائن بروکر ڈیٹا بیس

BrokerCheck ایک فائنرا سروس ہے جو سرمایہ کاروں کو بروکرز کے پس منظر کی جانچ پڑتال کرنے کی اجازت دیتا ہے (بہت سے، لیکن یہ سب نہیں، جس میں ان دنوں مالی مشیروں کو کہا جاتا ہے) اور بروکرج فرموں. اس میں سابقہ ​​رجسٹرڈ بروکرز پر بھی معلومات شامل ہیں؛ ان میں سے بہت سے لوگ اب بھی سیکورٹیزس یا سرمایہ کاری والے شعبوں میں کام کر رہے ہیں، اور اس طرح ان کے بارے میں معلومات سرمایہ کاروں کے استعمال کا باعث بن سکتے ہیں. سروس مفت ہے، اور ڈیٹا کی تلاشوں کو ایک ویب سائٹ کے ذریعہ کیا جا سکتا ہے.

بروکرز پر رپورٹیں

بروکرز جو گزشتہ 10 سالوں میں فائنرا کے ساتھ رجسٹرڈ کیے گئے ہیں، بشمول بروکرز جنہوں نے فی الحال فعال نہیں ہیں، بروکرکیک کی رپورٹ پر مشتمل ہے:

• بروکر اور ان کی اسناد کے خلاصہ ڈیٹا
• ان کے موجودہ رجسٹریشن کی لائسنس، لائسنس اور صنعت امتحان پاس گئیں
• رجسٹریشن اور روزگار کی تاریخ: تمام فائنرا رجسٹرڈ سیکیورٹی اداروں کو جہاں وہ رجسٹرڈ کیا گیا ہے اور گزشتہ 10 سالوں کے دوران، دیگر تمام کام (سیکورٹیز انڈسٹری کے اندر اندر اور باہر دونوں)، فوجی خدمات، بےروزگاری، اور مکمل وقت تعلیم
• بروکر کے ریکارڈ پر کسٹمر تنازعات، نظم و ضبط کے واقعات اور مالی معاملات کے بارے میں افادیت، اصل میں بروکر غلطی پر پایا جاتا ہے یا نہیں
• بروکر کے سب سے زیادہ حال ہی میں تبصرے، اگر کوئی بھی پیش کی گئی ہے

خبردار رہو کہ بروکر کے ریکارڈ پر تمام اعمال اور الزامات اصل میں غلطی سے نمٹنے کی نشاندہی کرتی ہیں.

اگر بروکرکر 10 سال سے زائد سے زیادہ فینرا کے ساتھ رجسٹرڈ ہونے سے روکا جاتا ہے تو، عام بروکرکیک کی رپورٹ میں فرق یہ ہے کہ انکشاف سے متعلق معاملات کا تعلق ہے.

اس میں بروکر کے خلاف مخصوص مجرمانہ، ریگولیٹری، سول عدالتی، یا کسٹمر کے شکایات شامل ہیں. رپورٹ میں شامل ہونے والے واقعات میں اگر بروکر تھا:

• حتمی انتظامی کارروائی کے مطابق
• بعض مجرموں کو مجرم قرار دیا یا (مجرمانہ یا کوئی مقابلہ نہیں کیا)
• سرمایہ کاری سے متعلقہ سرگرمیوں میں شامل شہری شہری کے تحت رکھا گیا ہے

• ایک سول کورٹ کے ذریعہ سرمایہ کار سے متعلق قوانین یا قواعد و ضوابط کی خلاف ورزی کی جائے گی
• ایک مباحثہ یا مدعا کے طور پر نامزد کیا جاتا ہے جس میں ثالثی کارروائی یا سول سوٹ میں الزام لگایا گیا ہے کہ اس نے اس نے فروخت کے طریقوں کی خلاف ورزی کی، اور جس نے اس کے خلاف ایک اعزاز یا سول فیصلے کی.

فائنرا ہر ایونٹ کی فہرست کرتا ہے جیسا کہ سیکورٹیز ریگولیٹرز، انفرادی بروکر، اور کسی بھی ملوث اداروں کی طرف سے رپورٹ کی گئی ہے.

بروکرج فرموں پر رپورٹیں

ایک بروکریکک رپورٹ پر بروکرج فرم پر مشتمل ہے:

• فرم اور اس کے پس منظر کا ایک جائزہ
• جب اور کہاں قائم کی گئی تھی
• لوگ اور اداروں کو فرم کے آپریشن پر حصص یا اثر انداز کرنے کے ساتھ
• ضمیر، حصول یا نام تبدیلیاں کی تاریخ
• فرم کے فعال لائسنس اور رجسٹریشن، کاروبار کی نوعیت اور اس کے عمل سے متعلق دیگر تفصیلات
• فرم کے ریکارڈ پر کسی بھی ثالثی ایوارڈز، انضباطی واقعات، اور مالی معاملات کے بارے میں افشا

یاد رکھیں کہ زیر التواء یا غیر حل شدہ کارروائیوں میں شامل کیا جا سکتا ہے، اور اس طرح کے اعمال کی موجودگی کو غلطی کا اشارہ نہیں ہے.

معلومات کے ذرائع

بروکرک میں معلومات مرکزی رجسٹریشن ڈیپارٹمنٹ (سی آر ڈی) سے آتا ہے، جو بروکرج فرموں اور بروکرز کے ذریعہ درج کردہ رجسٹریشن اور لائسنس کو مرتب کرتی ہے.

ریگولیٹرز بھی بروکرز اور بروکرج فرموں میں شامل بعض ڈسپلے کاری کے اعمال کے بارے میں سی آر ڈی کو معلومات فراہم کرتی ہیں.

معلومات کی کرنسی

رجسٹرڈ بروکرز اور بروکرج فرموں کو عام طور پر 30 دن کے اندر سی آر ڈی تک اپ ڈیٹ جمع کرنا لازمی ہے کہ وہ اس واقعے سے سیکھیں. بروکرکیک فوری طور پر نیا یا نظر ثانی شدہ سی آر ڈی کے اعداد و شمار کو ظاہر کرتا ہے. معلومات عام طور پر فرموں کے لئے اپ ڈیٹ نہیں کی جاتی ہے جو فائنرا کے ساتھ رجسٹرڈ نہیں ہیں، یا بروکرز کے لئے جو فینرا کے ساتھ رجسٹرڈ نہیں ہیں.

کیا بروکر چیکک شامل نہیں ہے

مثال ہیں:

• فیصلوں اور جینوں نے اصل میں پیش گوئی کے طور پر اطلاع دی ہے کہ بعد میں مطمئن تھے
• دیوالیہ کارروائیوں سے 10 سال پہلے سے زیادہ دعوی کیا.
• سوشل سیکورٹی نمبر
• رہائشی تاریخ کی معلومات
• جسمانی وضاحت کی معلومات

عام طور پر، بروکرک میں کسی بھی ڈیٹا میں شامل نہیں ہے جو کبھی کبھی سی آر ڈی میں نہیں پھیلاتا ہے، نہ ہی اس میں ایسی معلومات شامل ہوتی ہے جو ایک دفعہ ہوتا ہے، لیکن اب نہیں.

فائنہ خفیہ کسٹمر کی معلومات کی حفاظت کرنے کی کوشش کرتا ہے، جارحانہ یا بدنام زبان کو خارج کر دیتا ہے، اور معلومات کو دھیان دیتا ہے جو اہم شناخت چوری یا رازداری کے خدشات کو بڑھاتا ہے.

نئے افشاء کرنے والے پروپوزل کی گذارش

2012 ء میں، فائنرا بروکرکیک میں انکشاف میں اضافے پر غور کر رہا ہے، جیسے:

• بروکر کے خاتمے سے متعلق وجوہات اور تبصرے
• تعلیمی پس منظر
• دیگر پیشہ ورانہ نمائش، جیسے سیفا یا CFP
• بروکرز کے خلاف سرمایہ کار شکایات کے بارے میں مزید تفصیل

دریں اثنا، سری لنکا کے طور پر امتحانات حاصل کیے گئے اسکور میں شامل کرنے کے لئے سرمایہ کار وکلاء سے مطالبہ فائنرا کی مخالفت کی جا رہی ہے، اور بروکرز کے درمیان انتہائی غیر منقولہ ہیں. والٹ سٹریٹ جرنل میں حوالہ کار ماہرین ("رکھنا سکور: سرمایہ کار ایڈووکیٹ پٹ مزید بروکر افشاء کے لئے پش، امتحان پر گریڈ سمیت،" 29 مئی، 2012) ٹیسٹ سکوروں کی رپورٹنگ کی افادیت سے متعلق سوال کرتے ہیں، کیونکہ وہ ظاہر کرتے ہیں کہ مستقبل میں سرمایہ کار کی کارکردگی کے ساتھ کوئی تعلق نہیں ہے. سروس کی معیار، کلائنٹ کی اطمینان کے اہم ڈرائیور.